En SV CONSULTORES apoyamos a las empresas en el diseño, implementación y evaluación de controles para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM).
Nuestro objetivo es ayudar a su organización a identificar riesgos, documentar sus procedimientos y fortalecer sus mecanismos de prevención, de acuerdo con su actividad económica y las obligaciones legales que le resulten aplicables.
Ofrecemos asesoría especializada, elaboración y actualización documental, evaluación de riesgos, capacitación y revisión de controles de cumplimiento.
Nuestros servicios de prevención y cumplimiento
1. Diagnóstico de cumplimiento LA/FT/FPADM
Conozca el estado de preparación de su empresa frente a las obligaciones de prevención que le sean aplicables.
Revisamos la documentación y los controles existentes para identificar brechas, pendientes y oportunidades de mejora.
El servicio puede incluir:
- Identificación preliminar de las obligaciones aplicables a la entidad.
- Revisión de políticas, manuales y procedimientos existentes.
- Evaluación documental de los controles implementados.
- Identificación de requisitos pendientes.
- Matriz de hallazgos y recomendaciones.
- Plan de acción para atender las brechas identificadas.
Dirigido a: empresas que desean conocer su situación antes de implementar un sistema de prevención o revisar uno existente.
2. Elaboración y actualización del Manual de Prevención
Desarrolle documentación alineada con la actividad, los riesgos y las obligaciones aplicables a su organización.
Apoyamos en la elaboración o actualización de los documentos internos que respaldan el sistema de prevención.
El servicio puede incluir:
- Elaboración o actualización del manual de prevención.
- Definición de políticas y procedimientos internos.
- Procedimientos de identificación y conocimiento del cliente.
- Criterios para la clasificación y evaluación de riesgos.
- Procedimientos de escalamiento y gestión de alertas.
- Lineamientos para conservación de documentación.
- Revisión de responsabilidades internas.
- Recomendaciones para implementar y mantener los controles.
El contenido y los documentos entregables se definirán según el tipo de entidad y los requisitos vigentes aplicables.
3. Matriz de riesgos de lavado de activos
Identifique las áreas de mayor exposición y establezca controles proporcionales a los riesgos de su empresa.
Apoyamos en la identificación, evaluación y documentación de los riesgos relacionados con clientes, productos, servicios, canales, operaciones y zonas geográficas, según corresponda.
El servicio puede incluir:
- Identificación de factores de riesgo.
- Definición de criterios de evaluación.
- Análisis de probabilidad e impacto.
- Clasificación de riesgos inherentes y residuales.
- Relación de riesgos con controles existentes.
- Identificación de brechas de control.
- Plan de tratamiento y seguimiento.
4. Debida diligencia y conocimiento del cliente
Fortalezca los procedimientos utilizados para conocer a sus clientes, proveedores y contrapartes comerciales.
El servicio puede incluir:
- Diseño de formularios y expedientes de debida diligencia.
- Procedimientos de identificación y verificación documental.
- Criterios para clasificar perfiles de riesgo.
- Lineamientos para identificar beneficiarios finales, cuando corresponda.
- Procedimientos de actualización de expedientes.
- Criterios de debida diligencia reforzada para casos de mayor riesgo.
- Procedimientos de revisión y escalamiento de alertas.
- Recomendaciones para documentar las decisiones adoptadas.
Las medidas concretas deberán ajustarse a las obligaciones legales y a la evaluación individual del riesgo. La debida diligencia no debe convertirse en una recopilación indiscriminada de información.
5. Evaluación de controles y auditoría de cumplimiento
Evalúe si los procedimientos de prevención están documentados, implementados y funcionando conforme al alcance de la revisión.
El servicio puede incluir:
- Revisión de políticas y procedimientos.
- Evaluación de la documentación de respaldo.
- Revisión de controles de identificación y conocimiento del cliente.
- Evaluación de los procesos de detección y gestión de alertas.
- Revisión de registros y evidencia de capacitación.
- Verificación documental de las responsabilidades asignadas.
- Identificación de desviaciones respecto de los criterios aplicables.
- Informe de hallazgos y recomendaciones.
El tipo de auditoría, el informe y los requisitos de independencia se determinarán según la normativa aplicable, las características de la entidad y las credenciales profesionales requeridas.
6. Apoyo documental para el registro y los requisitos ante la UIF
Oriente y organice la documentación necesaria para los procesos de registro y cumplimiento que correspondan a su organización.
El servicio puede incluir:
- Revisión de la información disponible de la entidad.
- Identificación de requisitos documentales aplicables.
- Apoyo en la preparación y organización de políticas y manuales.
- Revisión de documentación relativa a las funciones y responsabilidades internas.
- Preparación de listas de verificación para el expediente.
- Orientación documental para completar los trámites correspondientes.
La obligación de registro, los documentos exigidos y las responsabilidades de cada entidad deben verificarse según la normativa vigente y las instrucciones de la autoridad competente. La preparación documental no garantiza la aprobación de un trámite.
7. Capacitación en prevención de lavado de activos
Fortalezca los conocimientos del personal y de los responsables de los controles internos.
Diseñamos capacitaciones de acuerdo con la actividad de la empresa y las funciones de sus colaboradores.
Los temas pueden incluir:
- Conceptos fundamentales de LA/FT/FPADM.
- Identificación de señales de alerta.
- Debida diligencia y conocimiento del cliente.
- Clasificación y evaluación de riesgos.
- Procedimientos internos de comunicación y escalamiento.
- Conservación de expedientes y documentación.
- Responsabilidades del personal.
- Casos prácticos relacionados con la actividad económica.
8. Plan de acción y fortalecimiento del sistema de prevención
Convierta los hallazgos de una evaluación en acciones concretas de mejora.
El servicio puede incluir:
- Priorización de observaciones.
- Definición de acciones correctivas.
- Asignación de responsables internos.
- Propuesta de plazos de implementación.
- Indicadores de seguimiento.
- Revisión posterior de la documentación actualizada.
¿A quiénes dirigimos nuestros servicios?
Atendemos consultas de empresas y profesionales que necesitan determinar sus obligaciones y fortalecer sus controles de prevención, incluyendo, según corresponda:
- Empresas del sector inmobiliario y construcción.
- Proveedores de servicios societarios.
- Empresas de transporte y actividades comerciales.
- Organizaciones sin fines de lucro.
- Comerciantes y empresas con operaciones de mayor exposición.
- Profesionales y entidades sujetas a obligaciones específicas de prevención.
- Otras personas naturales o jurídicas comprendidas en la normativa aplicable.
La obligación concreta de cada entidad debe determinarse según su actividad, condición legal, régimen y normativa vigente.
¿Por qué trabajar con SV CONSULTORES?
- Enfoque basado en riesgos: la evaluación considera la actividad y las características de cada entidad.
- Documentación estructurada: ayudamos a organizar manuales, matrices, expedientes y procedimientos.
- Recomendaciones prácticas: priorizamos las brechas que requieren atención.
- Capacitación aplicada: promovemos que el personal comprenda los procedimientos que debe seguir.
- Alcance definido: establecemos los entregables y responsabilidades antes de iniciar el trabajo.
¿Cómo trabajamos?
1. Conocemos su empresa
Identificamos su actividad económica, estructura y necesidades de cumplimiento.
2. Determinamos el alcance
Definimos el servicio, la documentación necesaria y los entregables.
3. Realizamos la revisión o implementación
Desarrollamos el trabajo acordado y comunicamos las observaciones relevantes.
4. Entregamos resultados y recomendaciones
Presentamos los documentos, hallazgos o planes de acción incluidos en la propuesta.
Preguntas frecuentes
¿Todas las empresas están obligadas a implementar los mismos controles?
No. Las obligaciones dependen de la normativa aplicable a cada entidad y de los riesgos relacionados con su actividad. Es importante determinar primero qué disposiciones le corresponden.
¿Pueden elaborar el manual de prevención de mi empresa?
Podemos apoyar en su elaboración o actualización, definiendo el contenido conforme a la actividad de la entidad y los requisitos aplicables.
¿Un manual garantiza que mi empresa cumple con la normativa?
No. El manual es solo un componente del sistema. También deben evaluarse la implementación de los procedimientos, la evidencia documental, las responsabilidades y los controles que correspondan.
¿Pueden revisar un sistema de prevención que ya existe?
Sí. Podemos evaluar la documentación y los controles comprendidos en el alcance acordado e identificar oportunidades de mejora.
¿Ofrecen capacitación para el personal?
Sí. Podemos estructurar capacitaciones adaptadas a los perfiles de los colaboradores y a los riesgos relevantes para la organización.
¿Cuánto cuestan estos servicios?
Los honorarios dependen del tipo de servicio, la complejidad de la organización, el volumen documental y los entregables requeridos. La propuesta se prepara según las necesidades identificadas.
Solicite un diagnóstico de cumplimiento
Conozca qué obligaciones podrían corresponder a su empresa y qué acciones puede implementar para fortalecer sus controles de prevención.
En SV CONSULTORES podemos apoyarle con diagnóstico, documentación, matrices de riesgos, capacitación y evaluación de controles.
SV CONSULTORES
Contabilidad · Auditoría · Cumplimiento · Asesoría empresarial
San Salvador, El Salvador